Perencanaan Keuangan

Lie Yohanes Awen, CFA®
Penasihat Investasi
KEP-1/PM.211/PI/2019

Butuh Info Lebih Lanjut ?

Layanan ini akan memandu Anda untuk mencapai tujuan keuangan secara efisien dan terukur. Cocok bagi Anda yang memasuki fase kehidupan baru, misalnya pernikahan, memiliki anak, ataupun mempersiapkan pengeluaran substansial yang akan terjadi di masa yang datang misalnya pembelian rumah, biaya sekolah, dana pensiun, dan lain sebagainya.
Perencanaan keuangan membantu Anda memahami dampak dari setiap keputusan keuangan terhadap tujuan kondisi keuangan Anda secara keseluruhan. 
Membuat rencana keuangan membantu Anda melihat gambaran besar dan menetapkan sasaran hidup jangka panjang dan pendek, langkah penting dalam memetakan masa depan keuangan Anda. Ketika Anda memiliki strategi dan rencana keuangan, lebih mudah bagi Anda untuk membuat keputusan keuangan dan tetap di jalur untuk memenuhi tujuan keuangan Anda. 

Perencanaan keuangan adalah tentang mengendalikan pengeluaran, mengelola utang, mengurangi pajak, meningkatkan tabungan, melindungi keluarga dan aset, dan membangun kekayaan untuk masa depan.

Layanan ini sudah termasuk di layanan Wealth Management.

Proses yang akan kami lakukan di layanan Perencanaan Keuangan sebagai berikut :

  • Melakukan Financial Review

    Melakukan financial review terhadap situasi keuangan Anda & mengumpulkan informasi data kuantitatif maupun kualitatif.

    • Blueprint perencanaan keuangan anda jika ada sebelumnya
    • Produk-produk investasi dan asuransi masih Anda miliki.
    • Tujuan keuangan jangka pendek, menengah dan panjang Anda.
    • Kontrak-kontrak yang berkaitan dengan investasi pribadi yang relevan.
  • Memetakan Profil Resiko Anda Sebagai Investor

    Mengukur kapasitas resiko yang Anda bisa ambil, serta appetite Anda terhadap resiko. Selain mendokumentasikan 2 faktor profil resiko diatas memalui kuisioner di awal, kami akan senantiasa memandu Anda berkenaan dengan presepsi Anda terhadap suatu instrumen investasi tertentu.

  • Membentuk Portfolio Investasi

    Membentuk portfolio investasi untuk alokasi aset strategis & melakukan koordinasi dengan instrumen pengelolaan kekayaan lainnya seperti asuransi. 

    • Model portfolio akan kami gunakan  untuk mencapai alokasi asset yang optimal yang sesuai dengan tujuan keuangan dan profil resiko Anda.
    • Fidu Artha Utama akan memanfaatkan teknik optimalisasi yang ada saat ini dengan meng aplikasikan teori portfolio (mean variance optimization - MVO), dimana kami juga memanfaatkan teknik statistik simulasi monte carlo, sehingga hasil optimalisasi MVO dapat secara realistik diaplikasikan di situasi yang nyata. 
    • Di fase ini juga, layanan dari konsultan pajak dan pengacara yang ahli di bidang hukum waris akan memberikan nilai tambah dengan memberikan input berkaitan dengan kombinasi pemilihan instrumen investasi dan asuransi yang optimal.
  • Memberikan Rekomendasi & Mengimplementasikan

    Memberikan rekomendasi berkaitan dengan point ke tiga diatas & atas persetujuan Anda terhadap rekomendasi yang kami ajukan, dan juga bersama Anda, kami akan menentukan cara mengimplementasikannya. Implementasinya dapat kami koordinasikan dengan profesional lain seperti pengacara atau konsultan pajak. kami akan mencari provider produk-produk wealth management yang berbiaya rendah.

Lie Yohanes Awen, CFA®
Financial Advisor

Butuh Info Lebih Lanjut ?